Azjatyckie instytucje finansowe przyjmują strategie oparte na AI w celu zwalczania cyberprzestępczości, ponieważ sektor finansowy ulega szybkiej transformacji cyfrowej. Dotyczy to rosnących oszustw finansowych i zwiększonych kosztów zgodności w regionie Azji i Pacyfiku (APAC).
W regionie Azji i Pacyfiku, 98% instytucji finansowych skalował operacje zgodności, pchając powyżej 45 miliardów dolarów. Rządy i branże wdrażają krajowe reakcje na wyrafinowane zagrożenia, integrując środki antysraudowe. Hongkong uruchomił Scameter, mobilny system ostrzegania o oszustwach. Singapur wprowadził ramy wspólnej odpowiedzialności, przydzielanie obowiązków utraty oszustw na instytucje finansowe i operatorów telekomunikacyjnych w celu promowania miar anty-SCAM. Australii Sande Safe Accord to inicjatywa między branżem wśród banków, społeczeństw budowlanych i kas kredytowych w celu zwiększenia ochrony klientów przed oszustwami.
Odpowiedzi te przeciwdziałają rosnącym zagrożeniu regionalnym, w tym „Związki oszustwa w Azji Południowo -Wschodniej”. Te fizyczne centrum, ukryte jako legalne firmy, są wykorzystywane przez syndykaty kryminalne do organizowania dużych oszustw online, takich jak oszustwa tożsamości, phishing, fałszywe inwestycje i pranie pieniędzy, generujące miliardy rocznie.
Sztuczna inteligencja napędza tę ewolucję przestępstw finansowych. Sieci kryminalne używają sztucznej inteligencji do tworzenia tożsamości syntetycznej, wprowadzania masowych kampanii phishingowych i ominięcia tradycyjnych systemów bezpieczeństwa o mniejszej liczbie zasobów i w rekordowym czasie. Podczas gdy związki oszustwa są skoncentrowane w Azji, oszustwo finansowe stanowi globalne zagrożenie.
Banki azjatyckie zmieniają praktyki zapobiegania oszustwom. W przeciwieństwie do innych banków, które wykorzystują sztuczną inteligencję do personalizacji klientów i wsparcia call center, azjatyckie banki wykorzystują sztuczną inteligencję do wykrywania oszustw, weryfikacji tożsamości i prania z praniem pieniędzy. Koncentruje się na tym z narażeniem regionu na przestępstwa finansowe, zwiększając szybkie przyjęcie strategii opartych na AI.
Straty finansowe w Azji są znaczne. W 2024 r. Region Azji i Pacyfiku stracił szacunkowy 688 miliardów dolarów Zagłębia, prawie dwie trzecie całości świata. Szybkie przyjęcie portfeli cyfrowych i platform płatniczych w Azji wyprzedziło wdrażanie ochrony konsumentów, tworząc możliwości dla cyberprzestępców i umieszczanie banków na linii frontu. Banki azjatyckie również prowadzą do adopcji ISO 20022nowy standard wiadomości, który umożliwia wykrywanie anomalii opartej na AI i zmniejsza ekspozycję na przestępstwa finansowe.
Regionalne priorytety adopcji AI są różne. Banki Azji i Pacyfiku koncentrują się na zapobieganiu oszustwom i bezpieczeństwu. Natomiast instytucje europejskie i amerykańskie używają sztucznej inteligencji do personalizacji produktu i obsługi klienta. Dane wskazują, że nieco ponad połowa organizacji w Wielkiej Brytanii ma na celu wykorzystanie generatywnej sztucznej inteligencji w celu zwiększenia doświadczenia klienta, odzwierciedlając hiperkonkurencyjny rynek, w którym interakcje przyjazne dla użytkownika są kluczowe. Stany Zjednoczone dzielą skupienie AI między doświadczeniem obsługi klienta a automatyzacją operacyjną, zajmując się zarówno wymaganiami konsumenckiej, jak i celami wydajności wewnętrznej.
W Azji i Pacyfiku, 58% banków Zainwestuj swoje zasoby AI w wykrywanie oszustw i pranie z praniem pieniędzy, przekraczając średnią globalną. W obliczu krajobrazu wysokiego ryzyka, w którym sieci przestępcze wykorzystują generatywną sztuczną inteligencję do oszustwa tożsamości, phishing i oszustw finansowych, region priorytetowo traktuje bezpieczeństwo cybernetyczne. Powoduje to strategię AI zorientowaną na bezpieczeństwo, która postrzega zapobieganie oszustwom jako przewagę konkurencyjną. AI integruje również bezpieczeństwo i usługi; Klienci oczekują, że banki będą chronić pieniądze i udzielają jasnych odpowiedzi. Chatboty i systemy uwierzytelniania napędzane sztuczną inteligencją mogą przyspieszyć zapytania personelu bankowego 30-40%prowadząc do Wzrost o 25% W satysfakcji klientów z chatbotów w porównaniu z ludzkimi agentami.
Wykrywanie oszustw musi być osadzone w infrastrukturze finansowej. Asia-Pacific pokazuje, w jaki sposób zintegrowane systemy, takie jak australijski Accord Accord lub chatboty napędzane AI, które uwierzytelniają użytkowników i rozwiążą zapytania, konwertują surowe dane w możliwe do działania. Doświadczenie Azji i Pacyfiku podkreśla znaczenie proaktywnego bezpieczeństwa finansowego. W obliczu znacznych strat oszustw i złożonych sieci oszustwa, azjatyckie instytucje priorytetowo traktowały zapobieganie oszustwom AI. Podczas gdy amerykańskie i europejskie instytucje traktują zapobieganie oszustwom jako jedno z wielu wniosków AI, eskalacyjne globalne zagrożenie przestępczością finansową opartą na AI sugeruje, że takie podejście może być niewystarczające.
