Niedawno spotkałem się z Artemem Stopnevichem, dyrektorem zarządzającym w Firma Mądre Wilkiaby omówić paradoks współczesnego zarządzania majątkiem. Na papierze branża jest bardziej „cyfrowa” niż kiedykolwiek – aplikacje są bardziej przejrzyste, transakcje są szybsze, a danych jest mnóstwo. Jednak Stopnevich, której firma wypełnia lukę między butikową opieką rodzinną a infrastrukturą instytucjonalną, zidentyfikowała krytyczną wadę: wiele firm zamiast zająć się cyfryzacją swoich niedociągnięć, dokonało digitalizacji.
Z naszej rozmowy wynika, że rok 2026 ukarze firmy, które postrzegają technologię jako substytut relacji. Zamiast tego zwycięzcami zostaną ci, którzy wykorzystają sztuczną inteligencję doładowanie element ludzki.
Oto plan tej transformacji, oparty na spostrzeżeniach Stopnevicha i najnowszych danych rynkowych.
Przestań używać sztucznej inteligencji tylko do „czatu” – wdrażaj Agentyczna sztuczna inteligencja
Najczęstszym błędem popełnianym przez firmy jest ograniczanie sztucznej inteligencji do prostych chatbotów lub generowania ogólnych treści. Stopnevich argumentuje, że aby naprawdę rozwiązać problem „kompresji marży”, firmy muszą zmierzać w tym kierunku Agentyczna sztuczna inteligencja – systemy, które nie tylko czatują, ale działać.
- Rada: Zintegruj sztuczną inteligencję agenta, aby poradzić sobie ze złożoną pracą wymagającą niskiej empatii, która utrudnia doradcom. Użyj go do „kodyfikowania” logiki regulacyjnej, automatyzacji kontroli zgodności w czasie rzeczywistym i tworzenia ścieżek audytu bez interwencji człowieka.
- Sztuka: Nie generuj tylko ogólnego raportu rynkowego. Użyj sztucznej inteligencji, aby uruchomić tysiące scenariuszy „co by było, gdyby” dla konkretnego portfela klienta na wypadek wstrząsów geopolitycznych. To przesuwa propozycję wartości z „raportowania tego, co się stało” na „chronienie przed czym”. móc stać się.”
„Ludzki dotyk” to Twoja nowa alfa
Podczas gdy sztuczna inteligencja zajmuje się logiką, ludzie muszą poradzić sobie z dziedzictwem. Stopnevich podkreśla, że w miarę przekazywania bogactwa nowemu pokoleniu rozmowa schodzi z „zysków” na „wartości”.
- Statystyka: Zobaczymy „Wielki transfer majątku”. Do 2045 roku 80 bilionów dolarów trafi do pokolenia Millenialsów i pokolenia Z. Inwestorzy ci kierują się wartościami, m.in 90% chcących, aby ich kapitał wpływał na działania środowiskowe przedsiębiorstw.
- Rada: Zainwestuj ponownie czas zaoszczędzony przez Agentic AI w trening inteligencji emocjonalnej (EQ). Algorytm może przewidzieć korektę rynku, ale nie jest w stanie porozmawiać z klientem o emocjonalnym ciężarze sprzedaży firmy rodzinnej lub stworzenia dziedzictwa dla wnuków.
- Sztuka: Pozycjonuj swoich doradców, a nie osoby wybierające akcje (aktywne fundusze ETF już radzą sobie z tym lepiej, m.in Wzrost organiczny o 42% w 2025 r), ale jako „architekci dziedzictwa”, którzy rozumieją emocjonalne niuanse bogactwa.
Buduj ekosystem, a nie silos
Czasy firm finansowych o zamkniętym obiegu minęły. Stopnevich zwraca uwagę, że współcześni klienci wymagają elastyczności fintechu połączonej z bezpieczeństwem banku.
- Statystyka: Przewiduje się, że przychody z rynku prywatnego wyniosą ok osiągnąć 432,2 miliarda dolarów do 2030 roku. Klienci chcą dostępu do alternatywnych aktywów, transgranicznych struktur płatniczych i tokenizowanych instrumentów.
- Rada: Przyjmij „Myślenie ekosystemowe”. Na przykład Wise Wolves działa poprzez integrację zarządzania kapitałem, usług powierniczych i struktur prawnych pod jednym dachem.
- Sztuka: Jeśli nie możesz tego zbudować, współpracuj z nim. Przestań postrzegać usługi stron trzecich jako konkurencję i zacznij postrzegać je jako niezbędne węzły w sieci finansowej Twojego klienta.
Wniosek: hybrydowa przyszłość
Sygnały rynkowe na rok 2026 są jasne: technologia cyfrowa to podstawa, a nie wyróżnik. Jak sugeruje Stopnevich, przyszłość należy do firm, które potrafią płynnie połączyć „zimną” efektywność Agentic AI z „ciepłym” zaufaniem, jakie daje precyzyjne doradztwo. Firmy, które opanują ten model hybrydowy, nie tylko przetrwają transfer majątku, ale staną się jego właścicielami.
