Jak ogłosiły w czwartek władze federalne, spółka American Express zgodziła się zapłacić ponad 138 milionów dolarów w celu rozstrzygnięcia śledztwa dotyczącego oszustw drogą elektroniczną w związku z praktykami sprzedażowymi i marketingowymi spółki American Express. Dochodzenie wykazało, że ta spółka finansowa z siedzibą w Nowym Jorku udzielała klientom nieprawidłowych porad podatkowych w zakresie produktów z drutu przeznaczonych głównie dla małych i średnich przedsiębiorstw.
American Express zapłaci 230 milionów dolarów w związku z oskarżeniami o oszustwa drogą elektroniczną
Biuro prokuratora Stanów Zjednoczonych dla Wschodniego Okręgu Nowego Jorku stwierdziło, że klienci zostali poinformowani, że opłaty American Express można odliczyć od podatku jako wydatki służbowe. Harry Chavis, agent specjalny w nowojorskim biurze Internal Revenue Service, skomentował, że firma „wprowadzała swoich klientów w błąd, zachwalając ulgi podatkowe, które po prostu nie istniały”.
W 2021 r. wewnętrzne dochodzenie doprowadziło do zwolnienia około 200 pracowników, a jeszcze w tym samym roku spółka American Express zaprzestała produkcji problematycznych produktów. Judy Philips, pełniąca obowiązki pełnomocnika ds. Stanów Zjednoczonych dla wschodniego okręgu stanu Nowy Jork, stwierdziła: „Instytucje finansowe takie jak American Express nie mają żadnego interesu w przedstawianiu niedokładnych programów unikania podatków w celu sprzedaży produktów i osiągnięcia szybkiego zysku”.
Ugoda zbiorowa dotycząca aplikacji gotówkowej 2025: Odbierz 2500 USD
American Express wskazał, że sporne praktyki sprzedaży ustały w 2021 r. lub wcześniej i że za rozwiązanie problemów zapłaci łącznie około 230 mln dolarów. Firma poinformowała, że szeroko współpracowała z organami regulacyjnymi, podjęła działania naprawcze, w tym zaprzestanie produkcji niektórych produktów, a także usprawniła programy compliance i szkoleniowe.
Zgodnie z umową American Express zapłaci karę w wysokości 77,7 mln dolarów i utraci 60,7 mln dolarów, co stanowi przychód netto ze sprzedaży wyrobów z drutu, jak stwierdziło biuro prokuratora USA. Ponadto firma zawarła wielomilionową ugodę cywilną z Departamentem Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych.
W czwartek American Express potwierdził, że zapłaci 230 milionów dolarów w ramach uregulowania zarzutów cywilnych i karnych dotyczących oszukańczych taktyk sprzedażowych związanych z produktami kart kredytowych i przelewów bankowych sprzedawanymi klientom z małych firm. Wydział Cywilny Departamentu Sprawiedliwości oskarżony firmie fałszywe przedstawianie nagród i opłat związanych z kartami oraz konieczność sprawdzania zdolności kredytowej bez zgody klienta w latach 2014–2017. Dalsze zarzuty dotyczyły składania sfałszowanych informacji finansowych, takich jak zawyżanie dochodów firmy.
Co więcej, spółka American Express rzekomo wprowadziła w błąd swoją instytucję finansową, wydając karty kredytowe małym firmom bez wymaganych numerów identyfikacyjnych pracodawcy (EIN). Według Departamentu Sprawiedliwości w latach 2018–2021 firma w oszukańczy sposób promowała produkty związane z przelewami bankowymi, w szczególności nagrody Payroll Rewards i Premium Wire, jednocześnie składając fałszywe oświadczenia dotyczące przysługujących im ulg podatkowych.
Ugoda z Departamentem Sprawiedliwości obejmuje zapłatę cywilną w wysokości 108,7 mln dolarów związaną z tymi zarzutami. Oprócz tego spółka American Express zawarła odrębną umowę o zakazie ścigania z biurem prokuratora USA dla Wschodniego Okręgu Nowego Jorku w związku z dochodzeniem karnym dotyczącym krytykowanych produktów z drutu.
American Express przewiduje również sfinalizowanie zasadniczego porozumienia z Systemem Rezerwy Federalnej w celu rozstrzygnięcia podobnych dochodzeń. Oczekuje się, że całkowita kwota do zapłaty, łącznie z potencjalnym kredytem, wyniesie około 230 milionów dolarów – podała spółka.
Chavis zauważył, że w oszukańczą kampanię marketingową zaangażowane były setki pracowników oszukujących klientów i rząd. Prokuratorzy stwierdzili, że produkty z drutu były reklamowane jako sposób dla klientów, głównie małych i średnich przedsiębiorstw, na uzyskanie oszczędności podatkowych, łącznie z błędnymi przekonaniami na temat możliwości odliczenia opłat za okablowanie jako wydatków służbowych.
Chociaż wewnętrzne dochodzenie rozpoczęło się na początku 2021 r., jego ustalenia doprowadziły do zwolnień pracowników i ostatecznego zaprzestania produkcji produktów do listopada tego roku. W oddzielnej ugodzie cywilnej szczegółowo przedstawiono zarzuty dotyczące oszukańczych praktyk marketingowych za pośrednictwem podmiotu powiązanego w latach 2014–2017.
Zarzuty obejmowały fałszywe przedstawienie nagród, opłat i nieautoryzowanych kontroli zdolności kredytowej, a także fałszywe przesyłanie informacji finansowych. Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych poinformował również, że pracownicy American Express posługiwali się fałszywymi numerami EIN podczas ubiegania się o karty kredytowe dla małych firm.
Porozumienie American Express z Wydziałem Cywilnym Departamentu Sprawiedliwości nie obejmuje przyznania się do odpowiedzialności ani do popełnienia wykroczenia. Firma zaprzeczyła zarzutom dotyczącym numerów EIN i oszukańczych praktyk sprzedaży kart kredytowych. Główny zastępca prokuratora generalnego Brian Boynton podkreślił znaczenie pociągania firm finansowych do odpowiedzialności za angażowanie się w oszukańcze praktyki zagrażające integralności systemu finansowego.
Autor wyróżnionego obrazu: CardMapr.nl/Unsplash
