Z globalnymi temperaturami wstał o około 1,3°C w porównaniu z erą przedindustrialną, klimat Ziemi ulega znaczącym zmianom. Konsekwencje – takie jak fale upałów, powodzie i pożary – dotykają obecnie populację świata. Chociaż te klęski żywiołowe zakłócają codzienne życie milionów, powodują one również wielomiliardowe straty gospodarcze, as zgłoszone przez Światową Organizację Meteorologiczną (WMO). W 2024 r. Kazachstan nawiedziły niszczycielskie powodzie, które dotknęły 224 osady i uszkodziły ponad 17 000 domów mieszkalnych, a szacunkowe szkody dotarcie około 444 miliony dolarów, co przekracza łączne straty gospodarcze spowodowane katastrofami związanymi z wodą w ciągu ostatnich 30 lat. Aby zrozumieć, jak branża budowlana radzi sobie z takimi wyzwaniami, zwróciliśmy się do Aigerima Tleshovej, absolwentki MBA i szefowej działu inwestycji w BI-Group, wiodącym holdingu budowlanym w Azji Środkowej.
Aigerim, jakie jest Twoim zdaniem największe ryzyko inwestycyjne, jakie zmiany klimatyczne stwarzają dla sektora budowlanego?
Moim zdaniem największym ryzykiem inwestycyjnym, jakie zmiana klimatu stwarza dla sektora budowlanego, są zwiększone koszty i opóźnienia spowodowane ekstremalnymi warunkami pogodowymi i zmianami regulacyjnymi.
Ekstremalne warunki pogodowe, takie jak powodzie, burze i fale upałów, mogą niszczyć lokalizacje, zakłócać łańcuchy dostaw i opóźniać projekty, co prowadzi do wyższych kosztów napraw, robocizny i środków ochronnych. Składki ubezpieczeniowe mogą również wzrosnąć na obszarach o niestabilnej pogodzie.
Ponadto bardziej rygorystyczne przepisy klimatyczne będą wymagały inwestycji w bardziej ekologiczne technologie, zrównoważone praktyki i materiały przyjazne dla środowiska, co zwiększy wydatki. Niezastosowanie się może skutkować karami lub anulowaniem projektu.
Wreszcie budynki na obszarach narażonych na zmiany klimatyczne lub te, które nie spełniają przyszłych standardów zrównoważonego rozwoju, mogą stracić na wartości, ryzykując długoterminową dewaluację aktywów.
Zarządzasz niezwykłym portfelem inwestycyjnym i Twoim celem jest zwiększenie możliwości inwestycyjnych spółki o 15%. Jak wyprzedzić te ryzyka, zachowując jednocześnie rentowność?
Aby osiągnąć 15% wzrost możliwości inwestycyjnych przy jednoczesnym zarządzaniu ryzykiem, niezbędna jest kompleksowa strategia. Powinno to skupiać się na dywersyfikacji, zrównoważonym rozwoju, innowacjach, zarządzaniu ryzykiem i zaangażowaniu interesariuszy, aby zapewnić długoterminową rentowność.
Dywersyfikacja jest kluczowa – dbam o to, aby portfel obejmował różne sektory, równoważąc projekty z szybkimi zwrotami i tymi, które zapewniają długoterminową stabilność. W swoich decyzjach uwzględniam także czynniki ESG, ponieważ firmy przestrzegające tych zasad są często bardziej odporne na zmiany regulacyjne i zmiany rynkowe.
Ocena ryzyka jest w toku. Regularnie oceniam portfel i dostosowuję go w oparciu o pojawiające się ryzyka lub nowe możliwości. Innowacje również odgrywają dużą rolę – inwestowanie w technologię, taką jak sztuczna inteligencja w budownictwie, pozwala mi zwiększać wydajność i zrównoważony rozwój. Równie ważne jest utrzymywanie kontaktu z zainteresowanymi stronami i decydentami; pomaga mi nadążać za zmianami regulacyjnymi i wymaganiami rynku, zapewniając, że moje strategie są zarówno elastyczne, jak i przyszłościowe.
Aktywnie angażując się w monitorowanie wyników i regularnie przeglądając warunki rynkowe, mogę szybko zmieniać strategie w odpowiedzi na pojawiające się zagrożenia lub możliwości. Ta elastyczność pozwala mi skutecznie zarządzać ryzykiem, jednocześnie odkrywając nowe ścieżki rozwoju. Ogólnie rzecz biorąc, chodzi o zachowanie elastyczności i gotowość do dostosowania się w każdej chwili, przy jednoczesnym skupieniu się na długoterminowym sukcesie.
BI-Group priorytetowo traktuje zasady środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego (ESG). Biorąc pod uwagę Twój sukces w kierowaniu zespołem mającym na celu napędzanie wzrostu zysków, szczególnie poprzez strategiczne zarządzanie przepływami pieniężnymi, jak widzisz inwestycje w obszarze ESG, które zwiększają rentowność, jednocześnie stawiając czoła wyzwaniom klimatycznym?
Inwestycje zorientowane na ESG mogą znacząco przyczynić się do rentowności, jednocześnie stawiając czoła wyzwaniom klimatycznym na kilka sposobów. Po pierwsze, firmy, dla których priorytetem są zrównoważone praktyki, często doświadczają obniżonych kosztów operacyjnych dzięki efektywności energetycznej i redukcji odpadów, co zwiększa ogólne marże zysku. Po drugie, inwestując w technologie i praktyki przyjazne dla środowiska, BI-Group może wykorzystać rosnące zapotrzebowanie rynku na produkty zrównoważone, przyciągając świadomych ekologicznie konsumentów i poszerzając bazę klientów.
Ponadto dobre wyniki w zakresie ESG mogą złagodzić ryzyko związane z przestrzeganiem przepisów i szkodami dla reputacji, ostatecznie prowadząc do bardziej stabilnych zysków finansowych. Angażowanie się w inicjatywy ESG jest zgodne z naszymi wartościami korporacyjnymi i pozycjonuje BI-Group jako lidera w zakresie zrównoważonego rozwoju, co może zwiększyć lojalność wobec marki i zapewnić długoterminową rentowność.
W 2023 roku dostosowałeś metodologię McKinsey 5-Block do portfela inwestycyjnego BI-Group, ułatwiając podejmowanie strategicznych decyzji. Czy miało to wpływ na inicjatywę firmy polegającą na przekazaniu ponad 500 milionów tenge podczas ostatnich powodzi? Co Cię najbardziej motywuje w tej pracy?
Przyjęcie metodologii McKinsey 5-Block dla portfela inwestycyjnego pomogło nam zidentyfikować inwestycje, w których wartość ze zbycia przewyższała potencjalne przyszłe zyski. Analiza ta pozwoliła nam zwiększyć rentowność w ramach portfela inwestycyjnego, co pozytywnie wpłynęło na skonsolidowany rachunek zysków i strat spółki, przekładając się na ogólną rentowność. W wyniku tych lepszych wyników finansowych najwyższe kierownictwo mogło podjąć decyzję o zapewnieniu znacznego wsparcia finansowego podczas niedawnych powodzi.
Najbardziej motywuje mnie w tym umiejętność wykorzystania ustrukturyzowanych, strategicznych ram nie tylko w celu uzyskania korzyści finansowych, ale także wywarcia znaczącego wpływu w świecie rzeczywistym. Zdolność do wspierania społeczności w czasach kryzysu przy jednoczesnym utrzymaniu silnych podstaw biznesowych jest mocnym przykładem tego, jak strategia korporacyjna może połączyć się z odpowiedzialnością społeczną. Pomaganie firmie w podejmowaniu tych wpływowych decyzji, takich jak wspieranie projektów charytatywnych Juldyzay, problemy z powodziami, awaria ogrzewania w Ekibastuz czy dostawa aparatów oddechowych podczas Covid-19, motywuje mnie do dalszego poszukiwania innowacyjnych sposobów połączenia rentowności z celem.
Jako dyrektor nadzorujący strategię inwestycyjną, jakich zmian w polityce chciałbyś oczekiwać od rządów, aby pomóc deweloperom lepiej stawić czoła wyzwaniom klimatycznym?
Uważam, że rządy powinny wdrożyć kilka kluczowych zmian w polityce, aby pomóc sektorowi nieruchomości skutecznie stawić czoła wyzwaniom klimatycznym. Po pierwsze, zapewnienie zachęt do stosowania zrównoważonych praktyk, takich jak ulgi podatkowe lub dotacje dla firm inwestujących w przyjazne środowisku metody budowlane, zachęciłoby większą liczbę deweloperów do priorytetowego traktowania zrównoważonego rozwoju.
Ustanowienie silniejszych przepisów budowlanych, które nakładają obowiązek stosowania zasad efektywności energetycznej i zrównoważonego projektowania, zapewniłoby również, że nowe inwestycje spełniają wyższe standardy środowiskowe. Ważne jest również wspieranie włączania odnawialnych źródeł energii do projektów budowlanych, być może poprzez dotacje lub niskooprocentowane pożyczki, co mogłoby znacznie zmniejszyć zarówno ślad węglowy, jak i koszty operacyjne.
Ponadto zwiększone inwestycje w zieloną infrastrukturę, taką jak systemy transportu publicznego, sieci energii odnawialnej i zrównoważona gospodarka wodna, mogą umożliwić deweloperom tworzenie odpornych społeczności o niskim wpływie na środowisko.
Myślę, że takie zmiany w polityce pomogłyby sektorowi rozwojowemu skuteczniej stawiać czoła wyzwaniom klimatycznym oraz stworzyć możliwości dla innowacji i wzrostu.
Wdrożyłeś zautomatyzowane modele kalkulacyjne i zoptymalizowałeś proces decyzyjny w ramach Komitetów Inwestycyjnych. W jaki sposób pomaga to w reagowaniu na wyzwania na dużą skalę, takie jak poważne powodzie?
Uważam, że wdrożenie zautomatyzowanych modeli obliczeniowych i usprawnienie procesu decyzyjnego w komitetach inwestycyjnych zwiększa zdolność reagowania na ryzyko o dużej skali, takie jak poważne powodzie. Zautomatyzowane modele umożliwiają szybką ocenę ryzyka, zapewniając ocenę wpływu powodzi na inwestycje w czasie rzeczywistym i podejmowanie decyzji w odpowiednim czasie. Usprawnione procesy umożliwiają efektywne planowanie scenariuszy, przygotowując firmę na różne ryzyka związane z powodzią.
Dzięki jaśniejszym spostrzeżeniom można efektywnie przydzielać zasoby do obszarów wysokiego ryzyka, a szybki dostęp do dokładnych danych ułatwia szybką komunikację z interesariuszami, zapewniając przejrzystość. Postępy te wzmacniają gotowość na wypadek powodzi i wzmacniają zaangażowanie firmy w odpowiedzialne inwestowanie i zrównoważony rozwój.
Jako uznany ekspert w zakresie zarządzania inwestycjami, jakie rekomendacje dałbyś innym firmom z branży budowlanej stojącym w obliczu narastających zagrożeń klimatycznych?
Jest kilka kluczowych strategii, które poleciłbym firmom z branży budowlanej, które zmagają się z rosnącym zagrożeniem zmianami klimatycznymi.
Po pierwsze, ważne jest, aby uwzględnić zasady ESG w każdym aspekcie procesu decyzyjnego. Takie podejście podnosi reputację firmy i pomaga zidentyfikować potencjalne ryzyko i możliwości związane ze zmianami klimatycznymi. Następnie niezwykle istotne jest wykorzystanie technologii. Korzystając z zaawansowanych narzędzi, takich jak analiza danych, oprogramowanie do modelowania i sztuczna inteligencja, firmy mogą usprawnić ocenę ryzyka i planowanie projektów. Narzędzia te pozwolą im przewidywać wpływ na klimat i optymalizować alokację zasobów.
Współpraca to kolejny kluczowy czynnik. Współpraca z rządami i innymi zainteresowanymi stronami może prowadzić do wspólnych rozwiązań w zakresie adaptacji do zmiany klimatu i zrównoważonego rozwoju. Partnerstwa te mogą również otworzyć drzwi do finansowania i zasobów na innowacyjne projekty.
Inwestowanie w edukację i szkolenia zespołów jest również niezwykle istotne. Kiedy pracownicy rozumieją zagrożenia klimatyczne i zrównoważone praktyki, mogą podejmować lepsze decyzje i wprowadzać innowacje, aby sprostać tym wyzwaniom. Rozważ dywersyfikację inwestycji w sektory mniej podatne na zagrożenia klimatyczne, takie jak energia odnawialna czy zielone technologie. Może to pomóc w zmniejszeniu ogólnego ryzyka portfela. Wreszcie ważne jest regularne przeglądanie i dostosowywanie strategii w odpowiedzi na zmieniające się zagrożenia klimatyczne. Bycie proaktywnym, a nie reaktywnym, poprawi długoterminową stabilność i odporność.
Dzięki takiemu podejściu firmy budowlane mogą skutecznie zarządzać ryzykiem związanym ze zmianą klimatu, jednocześnie pozycjonując się jako liderzy zrównoważonego rozwoju.
Autor wyróżnionego obrazu: Emre Citak/Ideogram AI
